42AI chce przewidywać ruchy traderów. Startup wychodzi z ukrycia z 62,5 mln dolarów
Spis treści
Izraelski startup 42AI ujawnił się po trzech latach pracy i poinformował o finansowaniu w wysokości 62,5 mln dolarów. Firma buduje tak zwany Behavioral World Model, czyli model, który ma przewidywać reakcje konkretnych osób na zmieniające się warunki. Pierwszym polem zastosowania są brokerzy i rynki finansowe.
To ważne rozróżnienie: 42AI nie twierdzi, że zna z góry każdą pojedynczą transakcję. Według firmy model szacuje prawdopodobieństwo określonych zachowań, takich jak kierunek i wolumen przyszłych zleceń. System ma pomagać brokerom planować płynność, wymagany depozyt zabezpieczający oraz hedging.
Model ma analizować nie tylko historię transakcji
Pomysł opiera się na założeniu, że decyzje człowieka wynikają nie tylko z bieżącego zdarzenia, lecz także z bardziej trwałych tendencji. 42AI opisuje model jako warstwę łączącą cechy psychologiczne, kontekst osobisty i wydarzenia rynkowe. W praktyce dane mogą obejmować między innymi proces KYC, kontakt z obsługą, przelewy oraz wcześniejsze decyzje inwestycyjne.
Firma twierdzi, że przekształca takie obserwacje w reprezentacje cech, a następnie wykorzystuje model oparty na architekturze transformera do symulowania możliwych decyzji. Oficjalna strona 42AI mówi o prognozowaniu zachowania klienta nawet 24 godziny naprzód, z podziałem na instrument, kierunek i wolumen. To deklaracja producenta, a nie niezależny wynik testu.
Podobne podejście opisano w preprincie zespołu 42AI opublikowanym w serwisie arXiv. Autorzy przedstawiają Large Behavioral Model, który zamiast samego odgrywania persony przez model językowy korzysta ze strukturalnego profilu cech i sytuacji. W ich eksperymencie gęstszy profil cech poprawiał przewidywanie wyborów w scenariuszach strategicznych, ale nie oznacza to automatycznie skuteczności w realnym handlu.
Skąd biorą się liczby i największe ryzyko
42AI deklaruje 98-procentową dokładność dla prognoz przepływów transakcyjnych oraz wynik F1 na poziomie 0,80–0,85 przy przewidywaniu kierunku i wolumenu. W rozmowie z TechCrunch przedstawiciele firmy doprecyzowali, że pierwsza liczba dotyczy tego, czy przepływ mieści się w przewidywanym zakresie, a nie poprawnego wskazania każdej transakcji. Bez pełnego opisu zbioru testowego, okresu badania i punktu odniesienia tych wskaźników nie da się uczciwie porównać z wynikami innych systemów.
To właśnie kontekst może być dla takiego rozwiązania najtrudniejszy. Model nie wie o każdej rozmowie, radzie znajomego czy nagłej zmianie planu inwestora. Profilowanie zachowań rodzi też pytania o prywatność i asymetrię informacji: broker, który potrafi przewidzieć reakcje klienta, może uzyskać przewagę nad osobą będącą obiektem prognozy. 42AI wskazuje na regulacje, monitoring i wewnętrzny komitet etyczny, ale sposób ograniczenia wykorzystania takich profili przez klientów pozostaje kluczową kwestią do wyjaśnienia.
Startup deklaruje współpracę z 10 dużymi brokerami i rozwój zastosowań w zapobieganiu oszustwom, cyberbezpieczeństwie, grach oraz systemach agentowych. Każdy z tych obszarów wymaga jednak osobnego nauczenia modelu reguł i kontekstu. Na dziś najbardziej konkretna obietnica 42AI dotyczy więc nie „czytania w myślach”, lecz dostarczania brokerom probabilistycznej prognozy zachowania na podstawie połączonych danych.
Źródła
Autor Artykułu
Marek Kasperski
Marek Kasperski - Marek Kasperski to programista–entuzjasta, który po godzinach zanurza się w świecie nowych technologii i sprzętu komputerowego. Na pcarena.pl łączy wiedzę developerską z pasją do PC, pokazując czytelnikom, jak wybrać odpowiednie podzespoły i zoptymalizować sprzęt pod własne projekty. Pisze z perspektywy praktyka, dzięki czemu jego artykuły są jednocześnie techniczne, przystępne i pełne realnych doświadczeń.